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新华美通上海9月22日电：首届中国财富管理论坛将于本月25日在上海科技馆隆重举行。此活动得到了来自中国金融工会、银监会、中国银行业协会等多家政府部门的大力支持，中国金融工会主席何界生、中国银监会主席助理、上海银监局局长王华庆、中国银行业协会常务副会长刘张君将与会并为论坛开幕。同时，上海市政府领导、上海银行业同业公会、上海保险业协会秘书长等也将出席此次论坛。在当晚的“皇家礼炮约翰.梅杰财富之夜”盛大晚宴上，英国前首相约翰.梅杰爵士阁下应邀作为尊贵嘉宾出席，并发表关于财富管理的主旨演讲。演讲之前，英国总领事和上海市相关领导也将在晚宴上致辞。

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论坛目前已经邀请到来自各大中资银行及来自包括 HSBC、UBS、恒生银行、渣打银行等多家国际大型银行以及知名金融业机构如高盛（亚洲）集团等高层领导前来出席和发表演讲。除此之外，近150名的上海及周边地区商界名流、企业家和部分外国驻上海总领事也将参加酒会及当天的盛大招待晚宴。

为了履行加入 WTO 的承诺，今年年底，经营人民币的业务将向所有在中国的外资银行开放，论坛正是在这样的政策背景下召开的，主要话题也将围绕中国私人银行理财业务展开。

开放人民币经营业务，对所有在中国的外资银行来说是一个利好；而对于中资银行，也是全面提升自身品牌和产品服务的良好机遇。首届中国财富管理论坛，将为中资银行、外资银行、保险业、证券业、基金、风险投资、汇市投资等金融业各方面的理财专业人士搭建一个中国权威的年度交流平台，使这些机构的一级主管和高级领导有机会直接了解、认识世界一流财富管理和各类产品开发的方式方法和意义，同时，论坛也将成为国内外金融业界一个宣传和发布的年度平台，通过每年一次的年会，人们将了解到中国财富管理的年度发展情况和发展趋势。

2006中国财富管理论坛由哈佛《商业评论》中文杂志、中央人民广播电台经济之声、《钱经》杂志和万妙现瑞会展公关主办，《财经·金融实务》、《华尔街日报》、《国际先驱论坛报》、《福布斯杂志》、第一财经、道·琼斯社、《上海日报》、《中国经济评论》、《周末画报》、网易商业频道、新华美通等国际知名媒体联合协作。

本次论坛主题包括：

-- 当前中国私人银行现状和财富管理政策法规；-- 如何发展衍生金融产品以适应当前金融政策下的中国国情；-- 了解中资和外资银行，据此在私人银行方面互补不足；-- 中国财富新贵的特征；-- 如何对私人银行进行创意包装使其适合特有的中国市场；-- 为金融界与中国潜在财富新贵面对面交流创造机遇。

更多详情请访问论坛网站： http://www.privatebankingforum.com

背景介绍

我国的国内银行除了在网点、客户资源以及人民币业务等方面占有相当的优势之外，对于国内金融政策的熟悉掌握和对市场环境的了解程度也是外资银行所不具备的；另外，本土银行在主权信用、社会认同方面也占有绝对的优势。然而外资银行在资本规模、管理水平、人才储备、技术力量和业务创新等方面则领先于我国的国内银行。因此，在庞大的机遇和挑战同时来临的时候，对于“财富管理业务”，我国的银行业及从业人员如何向外资银行取长补短，并依据正确的金融政策的指引，发展适合中国国情的金融产品及服务，共同获取国内各阶层客户的青睐，继而通过与外资银行的竞争、合作迈向国际市场，就是此次论坛的讨论主题。

大众银行 (Mass Banking) -- 为个人金融资产10万美元以下的客户提供低端个人理财业务。

富裕银行 (Affluent Banking) -- 为个人金融资产10万美元至100万美元的客户提供中端个人理财服务。

私人银行 (Private Banking) -- 专门面向富有阶层的个人财产投资与管理服务，客户门槛为个人金融资产至少在100万美元以上者。私人银行最重要的特点是根据客户需求提供量身定做的金融服务。服务涵盖资产管理、投资、信托、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域，由专职财富管理顾问提供一对一服务，产品组合个性化。

家庭办公室 (Family Office) -- 私人银行中的顶级服务，可获此服务的个人或家庭金融资产一般不低于1.5亿美元。家庭办公室具有很强的专属性，由一组业内顶级水平的财富管理团队专门服务于一个或几个富人家族，为其提供全面的家族资产管理综合服务。家庭办公室往往有延续几代的承继现象。

消息来源 中国财富管理论坛

文章来源：美通社

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